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夸客金融多名高管已被捕 平台股东能撇清吗?

时间:2018-12-26     作者:独角金融【原创】   阅读



夸客金融涉嫌非法吸收公众存款案已经侦查四个月有余,警方已经对公司的部分高管执行逮捕。而日前,有投资人爆料,夸客金融股东的事有蹊跷。


“夸客金融的股东方大长江集团、环球信贷集团(01669.HK)参与平台经营,环球信贷集团的主席兼总裁,同时也是夸客金融的副总裁王瑶为什么没责任?”投资人告诉我们,已经就该问题向经侦部门提交了线索。


对于夸客金融的股东身份,大长江集团此前曾澄清,称其与夸客金融之间没有任何资本上的纽带关系,无论是直接还是间接上都不是夸客金融的股东。




另外,环球信贷集团也发布公告,称其从未或有意成夸客金融的最终控制人或股东。


那么,大长江集团、环球信贷集团与夸客金融之间究竟有没有联系?


大股东谜团


夸客金融成立于2014年4月,法定代表人郭震洲。运营数据显示,截至2018年7月31日累计成交量达155.66亿元,尚未结清余额38.41亿元,逾期金额3.2亿元。

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公开资料显示,夸客金融个人及消费信贷产品主要包括商易贷、房易贷、薪易贷、车易贷、豪爵分期。其中,豪爵分期是针对江门市大长江集团有限公司(以下简称“大长江集团”)合作经销商处购买豪爵摩托车,并有分期付款需求的客户。


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夸客金融的融资记录显示,2014年7月,平台获戈壁投资近千万美元的A轮融资,2015年7月,获环球信贷集团2亿元投资。


独角金融查阅环球信贷集团的公告发现,2015年10月,环球信贷集团购买2亿元的Quark Finance Group(下称“Quark”,夸客金融的开曼公司)可换股承兑票据。Quark所得款项,用于营运资金或向Quark集团公司的增加注册资本出资。


按照当时购买票据后的对Quark的持股比例,环球信贷集团持有20%B系列优先股。


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公告显示,由于环球信贷集团最多能够持有Quark的40%权益及最多能够向Quark董事会提名五名董事中的两名,所以不可能控股董事会。


根据上图,Quark的股东中,Expolito Enterprises Limited持有36.8%A系列优先股,Gobi Fund II,L.P持有7.2%B系列优先股。


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分析师杨晓磊告诉独角金融(微信公众号:uni-fin),优先股一般没有表决权,不具有对公司的实际控制力。另外,Expolito Enterprises Limited和Gobi Fund II,L.P(戈壁基金)注册地在海外,无法穿透股权结构,夸客金融的实控人无从知晓。


不过,夸客金融的投资人告诉独角金融,根据戈壁创投在上海的注册公司,戈壁盈智(上海)创业投资合伙企业(有限合伙)工商资料,背后的实控人是豪爵投资控股有限公司(下称豪爵投资),而豪爵投资正是大长江集团的母公司。


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值得注意的是,金晓琴是Expolito Enterprises Limited全部已发行股本的唯一最终及实益拥有人,也就是说,金晓琴通过Expolito Enterprises Limited和环球信贷集团分别持有夸客金融36.8%、20%的股份。


独角金融查阅环球信贷集团发布的公告发现,环球信贷的主席兼总裁王瑶是金晓琴的女儿,金晓琴的配偶是王大威,而大江门集团的工商资料显示,其法人也是王大威。


那么金晓琴是否为跨客金融的实际控制人,王瑶是否参与夸客金融的经营?独角金融就此向环球信贷集团求证,截止发稿前,对方暂未回应。


对于夸客金融的实际控制人以及控股股东的身份还是一个谜团,不过目前警方已经进行资金流向、债权等详细的调查。12月19日,上海市公安局黄浦分局官方通报夸客金融侦办情况,平台将部分非法吸收来的资金用于小额现金贷款,其中个别借款人涉嫌诈骗。




根据夸客金融官方发布的公告,警方已经冻结三批逾期借款人银行账户,共涉及615名借款人。


夸客金融前员工李元(化名)告诉独角金融,目前上海留有少数员工负责持续催收,能看到平台有还款进账。不过投资人对独角金融表示,目前还没有拿到回款。


股东身份不是“免死金牌”


投资人一心想查明夸客金融实际控制人以及控股股东,认为其应该为平台非法吸收公众存款承担责任。


日前,上海市高级人民法院、上海市人民检查院、上海市公安局发布了《关于办理涉众型非法集资犯罪案件的指导意见》沪高法[2018]360号(下称指导意见),其中第一条就包括明知非法集资性质而出资入股的主要获利者,该如何处理。


指导意见指出,对于虽未直接参与实施非法集资犯罪行为,但明知非法集资性质而出资入股的主要获利者,应当以共犯论处,依法追究其刑事责任。北京大成律师事务所合伙人肖飒分析认为,股东身份不是“免死金牌”,如果是主要获利者之一,且明知(这里的明知,可以从参股时间进行推断,越长越明知),那么就可能获罪。


“关于网贷平台股东是否入刑的问题,在实务中有争议。”肖飒指出,部分地区的办案机关,从刑法谦抑性角度,认为“只拿股权分红”的股东与涉嫌非吸的平台不是共犯关系;但今年起,从广东某城市的一个案件开始,我们发现股东被认定为犯罪,或者有重大刑事风险的情形逐渐出现,现在蔓延到其他地区。




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